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厌倦了每次开设新银行账户或投资共同基金时都提交相同的 KYC 文件？CKYC 是印度政府的一项革命性举措，解决了这个问题。
什么是CKYC？
完成 CKYC 流程后，您将收到一个唯一的 14 位 CKYC 号码。这一数字消除了为未来与参与机构进行金融交易而提交实物文件的需要。
CKYC背景
2002 年《防止洗钱法》第 73 条赋予中央政府制定各种规则和条例以遏制黑钱的权力。凭借这一权力，中央政府引入了 CKYC，以确保希望购买或投资金融工具的个人进行单一 KYC。证券化资产重组和担保权益中央登记处 (CERSAI) 是管理 CKYC 登记处的管理机构。
CKYC的特点
- CKYC 是与身份证明相关联的 14 位数字。
- 客户的数据以电子格式安全存储。
- 提交的文件已与发行人核实。
- 当 KYC 详细信息发生变化时，所有相关机构都会收到通知。
CKYC 的运作方式
如果您是股票市场或 共同基金 投资者，那么您不可避免地要经历 CKYC 过程。当您联系基金公司进行投资时，您首先会被要求填写 KYC 表格并提交证明文件。这些文件将发送至 CERSAI，并且您将获得一个唯一的 14 位 CKYC 号码。如果您想投资另一家共同基金公司，则无需再次提交文件进行验证。共同基金公司将要求 CERSAI 通过提交您的 CKYC 号码来提供您的文件。CKYC 让您的投资过程变得轻松无忧。
哪些机构可以注册CKYC客户？
受 SEBI、RBI、IRDAI 和 PFRDA 监管的金融机构可以向 CKYC 注册您的 KYC 详细信息。当您开设银行账户、Demat 账户、购买保险或投资共同基金时，这些金融机构将向 CKYC 注册您的 KYC 详细信息。
如何完成CKYC流程？
- 查找参与的金融机构：银行、保险公司、共同基金和其他在 CKYC 注册的金融机构可以帮助您完成该流程。
- 提交您的文件：提供所需文件，如 PAN 卡、Aadhaar 卡和地址证明。
- 进行验证：金融机构将向发证机构验证您的文件。
- 接收您的 CKYC 号码：验证成功后，您将收到一个唯一的 14 位 CKYC 号码。
如何查询CKYC号码
您可以按照以下步骤通过各种金融服务公司检查您的 CKYC 号码：
- 访问www.karvykra.com 。目前只有 Karvy 和 CDSL 提供 CKYC 检查设施。
- 输入您的PAN号码。
- 输入显示的验证码/安全代码。
- 将显示您的 CKYC 号码和其他详细信息。查看您的详细信息并下载您的 CKYC 报告（如果有）。
CKYC所需文件
CKYC 需要以下文件：
- 身份证明 (POI)
- 地址证明 (POA)
- 护照用尺寸的照片
- 签名
CKYC 账户类型
CKYC账户有四种类型，如下：
- 普通账户： 当您提交以下六种官方文件中的任何一种作为身份证明时，即可开设普通账户：PAN、Aadhaar、选民 ID、驾驶执照、护照和 NREGA 工作卡。
- 简化措施账户： 如果您提交印度储备银行通告 RBI/2015-16/42 允许的其他正式有效文件 (OVD)，则将开设此类 CKYC 账户。这些账户的 KYC 标识符将以“L”为前缀。
- 小帐户： 当您仅提交个人详细信息和照片时，即可开设此类帐户。这些账户的 KYC 标识符将以“S”为前缀。
- 基于 OTP 的 eKYC 帐户：如果您提交照片以及从 UIDAI 网站下载的 Aadhaar PDF 文件（由 OTP 启用），则会开设此类帐户。这些账户的 KYC 标识符将以“O”为前缀。
CKYC 是强制性的吗？
是的，在 SEBI、RBI、IRDAI 或 PFRDA 下注册的金融机构必须在 CKYC 下注册其所有客户。
对现有共同基金投资者的影响
现有的共同基金投资者无需经过CKYC流程。然而，这种情况将来可能会改变。如果现有共同基金投资者决定投资新的共同基金公司，那么他/她必须强制接受 CKYC 流程。
中央 KYC 注册中心的好处
- CKYC 注册中心使金融公司能够轻松验证文件。
- 在与新的金融公司建立新的财务关系之前，投资者无需每次都提交 KYC 文件。
- 投资者可以在 CKYC 注册表中更新其详细信息。
- 您可以在购买或投资各种金融工具（例如保险单、投资共同基金和股票市场）时使用 CKYC 编号。
在当今快节奏的世界中，人们期望事情能够快速发生。过去，与公司建立财务关系的传统方式非常耗时，需要提交 KYC 文件。得益于 CKYC 注册中心，文档流程现在变得更容易、更快捷，最重要的是，更安全。
