个体户月入5000交税吗 月入16000交税多少钱

个体户月入5000交税吗

经验不足，往往会遭遇很多的困难，阻扰前进的步伐，但是只要我们根据自己的实际情况出发，找到解决个体户一个月超过多少要交税问题的关键，就很容易度过。下面就由企的宝财税小编给大家详细讲解下。

一、2022个体缴税的标准是多少1、**商品缴纳3%增值税，提供服务缴纳5%营业税。

2、同时按增值税和营业税之和缴纳城建税.附加教育费。

3、缴纳2%左右的个人所得税。

4、月收入低于5000元的，免征增值税或营业税、城建税.教育费附加也免征。

个体工商户的核定征收包括：

1、核定征税是指纳税人会计账簿不完善、数据不完整或者其他原因难以准确确定纳税人应纳税额时，税务机关采取合理方法核定纳税人应纳税额的征收方式，简称核定征收。

2、经批准征收的税务机关一般对个体工商户实行定期定额征收(以下简称定额征收)“定期定额”，亦称为“双定征收”是税务机关在一定经营时间内核定纳税人应纳税所得额、所得额和应纳税额，分期征税的一种征收方式。

二、个体户税收新规定20221、2022年个体工商户最新优惠小规模纳税人发生增值税应税**的，月**总额不超过15万元(一季度为一个纳税期，季度**额不超过45万元)的，免征增值税2022年全国各省.自治区.直辖市小规模增值税纳税人适用3%的应税**收入，增值税按1%征收

2、个体户不需要缴纳企业所得税，只需缴纳个人所得税

3、个体工商户已缴纳经营所得的个人所得税的，可以主动抵扣下个月的税款。当年不能抵扣的，可以在最终结算时办理退税;您也可以直接要求退还应减免的税款

4、从事农产品自产农产品的生产和**.农村合作社.农场属于免税行业

个体工商户税费的征收方式

1、定期定额征收也就是说，一定经营期间的营业额，由税务机关核定确定。主要用于生产.经营规模小，不符合《个体工商户账户建设管理暂行办法》规定的账簿标准，符合条件的个体工商户和合伙企业

2、核定征收率也就是说，根据纳税人的收入，乘以批准的征收率，具体的征收率因地区和行业而异由此可见，从事个体经营者不仅工商登记简单，而且享受税收优惠活动，但个体经营者适合小规模家庭生产，不利于企业扩张，不能开设分支机构。

三、个体户月收入多少要交税个体户收入5000元以上应纳税。根据有关规定，个体工商户按月纳税的，每月**额为5万元至2万元，每次(日)**额为300元至500元。未达到门槛的，免征增值税。

房地产**的，门槛为10万元。个人所得税起征点为3.6万元。

四、2022年个体户都要交税吗1、2022年个体户一般要交税。个体户在当地*****营业执照后，应当按照规定办理相应的税务登记。个体户应当按照当地税务局的规定建立相应的账簿，并进行准确的记录和核算。地方税务机关有权对个体户进行审计，确认个体户正确纳税。

2、收到税务机关审核登记后颁发的税务登记证，确定明确的税务登记人员，按照当地税务管理制度的规定使用，并登记**。按时向税务机关申报，按时提供税前登记的有关资料，并向税务局提交经营活动产生的**和会计记录。

一般来说，在纳税申报环节，个体经营者应注意按照当地法律对税务机关进行自查和抽查。

3、2022年，个体户缴纳最新标准**商品的增值税3%，提供服务的5%缴纳营业税。同时，城增值税和营业税之和。

月收入在5000元以下的，免征增值税或营业税、城建税、教育费附加税。四、个体工商户核定征收核定征收税款是指纳税人的会计账簿不完善，数据不完整，难以核对账目，或者由于其他原因难以准确确定纳税人的应纳税额，税务机关应当采取合理的方法依法核定纳税人的应纳税额，称为核定征收。经批准征收的税务部门一般对个体工商户实行定期定额征收，这是税务机关在一定营业时间内对纳税人的应纳税所得额、所得额和应纳税额进行核的一种征收方式。

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月入16000交税多少钱

1、主要增值税优惠政策

一、增值税小微企业免征优惠——政策内容

执行时间

2021年4月1日至2022年12月31日

优惠内容

对月**额15万元以下（含本数）或以1个季度为1个纳税期的季度**额未超过45万元的增值税小规模纳税人，免征增值税。

重点一

以合计**额进行判断：

无论是**货物、提供服务还是转让无形资产和不动产的**额都应当合并，以合计**额判断是否超过15万元/45万元。

重点二

可以扣减不动产**额：

月合计**额超过15万或季超45万，但扣除本期发生的**不动产**额后未超过15万元/45万元的，**货物、劳务、服务、无形资产的**额免征增值税。

重点三

以差额后的**额确定享受免征：

如从事的是经纪**服务、旅游服务、建筑服务等适用增值税差额征税政策的业务，政策允许以差额后的余额为**额，确定是否可享受免征优惠。

举例说明——可以扣减不动产**额

某个体户季度合计**额320万元，其中包含**不动产290万元，扣除290万元不动产**额后只有30万元，没有超过45万元，所以这30万元可以享受小规模纳税人免税政策。

同时，**不动产的290万元应依法缴纳税款。

举例说明——以差额后的**额确定享受免征

某个体户季度提供建筑服务取得收入50万元，同时向其他建筑企业支付分包款15万元，则减去分包款后的差额为35万元，不超过45万元，这种情况下，纳税人就可以享受小规模纳税人免税政策。

二、增值税小规模纳税人征收率3%降1%优惠——政策内容

执行时间

2020年3月1日到2022年12月31日

优惠内容

小规模纳税人，适用3%征收率的应税**收入，减按1%征收率征收增值税；相应的预缴增值税，也可以减按1%预征率预缴。

举例说明

某个体餐饮店是小规模纳税人，按季纳税，季度**额为50万元，

原来按3%计税，要缴纳的增值税是：

500000/(1+3%)*3%≈14 563.17(元)；

现在按1%计税，只需要缴纳：

500000/（1+1%）*1%≈4 950.50（元）

纳税人享受该项优惠后，可以少缴9600多元税款

重点一

开具**时征收率选择：享受该项优惠政策时，纳税人在开具增值税**时，应当选择1%的征收率。

重点二

无需备案，申报时享受：纳税人享受这项政策是不需要进行备案的，只需要按规定申报即可享受。

注意事项：

个体户多为小规模纳税人，小规模纳税人征收率包括3%和5%，除了转让、出租不动产等业务适用5%征收率外，大多数业务适用3%征收率。

例如，常见的商店**货物、理发店提供的理发服务、餐馆提供的餐饮服务，等等，确认原来所适用的征收率为3%，则可以减按1%计算缴纳增值税。

2、个人所得税优惠政策

一、个体工商户“经营所得”个人所得税减半征收——政策内容

政策内容：

对个体工商户年应纳税所得额不超过100万元的部分，在现行优惠政策基础上，减半征收个人所得税。

适用对象：

适用于所有个体工商户，不区分征收方式，均可享受。

执行期间：

2021年1月1日至2022年12月31日

享受环节：

预缴环节也可享受。年应纳税所得额暂按截至本期申报所属期末的情况进行判断,并在年度汇算清缴时，按年计算、多退少补。

举例说明——预缴享受

某餐饮店是一家个体工商户，按季度预缴经营所得个人所得税，2021年4月申报预缴2021年第1季度的税款时，第1季度税款所属期应纳税所得额是40万元，则暂按此金额判断年应纳税所得额不超过100万元，因此第1季度可以享受减半优惠。如果到了年末，也就是1-12月全年的应纳税所得额超过100万，就需要重新调整了。

注意事项

如果个体工商户从两处以上取得经营所得，需在办理年度汇总纳税申报时，合并年应纳税所得额，重新计算减免税额，多退少补。

二、个体工商户“四业所得”个人所得税暂不征收

优惠内容

对于个体户纳税人从事种植业、养殖业、饲养业、捕捞业取得的收入可以享受不征收个人所得税的税收优惠。

需要注意的是，兼营这四种产业的纳税人需要将这四种产业取得的收入进行单独核算，这部分所得才可以不征收个人所得税；不能单独核算，而是将所有收入一并进行计算的，那就需要按照全部所得计算并缴纳个人所得税。

3、其他税费优惠政策

一、小微企业免征增值税-免征三项附加

根据增值税小微企业优惠政策的规定，从2021年4月1日起小规模纳税人发生增值税应税**行为，合计月**额未超过15万元，季度未超45万元的，免征增值税。

如果个体户符合上述规定，只开增值税普通**的情况下，可以享受增值税免税的优惠政策，在没有消费税的前提下，那么城市**建设税、教育费附加、地方教育附加无需缴纳。

如果企业开具了增值税专用**，或者**额超出增值税小微企业免税政策规定的**额时，纳税人就应当依据实际缴纳的增值税额缴纳三项附加。

二、教育费附加、地方教育附加免征优惠

执行时间

自2016年2月1日起执行，目前文件未规定截止期限

优惠内容

按月纳税的月**额不超过10万元(按季度纳税的季度**额不超过30万元)的缴纳义务人，免征教育费附加、地方教育附加。——即便开具专票，也可享受。

三、小规模纳税人“六税两费”减半征收

执行时间

2019年1月1日至2021年12月31日

适用范围

全区增值税小规模纳税人的资源税、城市**建设税、房产税、城镇土地使用税、印花税（不含证券交易印花税）、耕地占用税和教育费附加、地方教育附加减按50%征收

四、水利建设基金优惠

优惠内容

1.达不到起征点的个体户，不需要申报水利建设基金。

2.按月纳税的月**额不超过10万元(按季度纳税的季度**额不超过30万元)的缴纳义务人，免征水利建设基金。（今年按一季度**额判断）

3. 按规定2021年符合规定的个体户需要缴纳水利建设基金的，按征收标准的25%缴纳。

注意事项

水利建设基金的征收标准：（每年每户）

城镇个体户100元，农村个体户50元，且按征收标准的25%征收。

——如何判断城镇还是农村个体户？

以城市**建设税的税率作为判断依据，按5%、7%缴纳城市**建设税的为城镇个体户，按1%缴纳城市**建设税的为农村个体户。

——个体户水利建设基金的征收期限是什么时候？

每年6月为征收期，当年缴纳当年。2021年上半年未及时申报的，可补报，无处罚和滞纳金等。

4、重点群体创业优惠政策

一、自主就业**士兵从事个体经营

优惠内容

从办理个体工商户登记当月起，在3年（36个月）内按每户每年14400元为限额，依次扣减当年实际应缴纳的增值税、城市**建设税、教育费附加、地方教育附加和个人所得税。

执行时间

延长至2025年12月31日

注意事项

如果纳税人的实际经营期不足1年的，应当按月换算对应的减免税限额。

比如实际经营期只有6个月的，减免限额就为：

14400÷12×6=7200。

二、建档立卡贫困人口、持《就业创业证》或《就业失业登记证》的人员从事个体经营

优惠内容

建档立卡贫困人口、持《就业创业证》（注明“自主创业税收政策”或“毕业年度内自主创业税收政策”）或《就业失业登记证》（注明“自主创业税收政策”），从事个体经营的，从办理个体工商户登记当月起，在3年（36个月）内按每户每年14400元为限额，依次扣减当年实际应缴纳的增值税、城市**建设税、教育费附加、地方教育附加和个人所得税。

执行时间

延长至2025年12月31日

人员具体范围

01.纳入全国扶贫开发****的建档立卡贫困人口；

02.在人力资源社会保障部门公共就业服务机构登记失业半年以上的人员；

03.零就业家庭、享受城市居民最低生活保障家庭劳动年龄内的登记失业人员；

04.毕业年度内高校毕业生。高校毕业生是指实施高等学历教育的普通高等学校、**高等学校应届毕业的学生;毕业年度是指毕业所在自然年，即1月1日至12月31日。

注意事项

1. 如果纳税人当年要交的税款少于计算出的扣减限额的，比如应交税10000元，扣减限额为14400元，那纳税人最多只能扣除10000，未得到足额扣减的部分不得结转至下一年度；如果要交的税多于扣减限额的，比如应交税16000元，抵扣限额为14400元的，那最多只能按14400元来扣除。

2.符合条件的，不需要进行备案，只需要按照规定留存备查相关资料，自行申报享受。

参考资料：广西税务局

个人交社保月入多少需交税

个人养老金缴纳省税利好
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在缴费环节，个人向个人养老金资金账户的缴费，按照12000元/年的限额标准，在综合所得或经营所得中据实扣除；

在投资环节，计入个人养老金资金账户的投资收益暂不征收个人所得税；

在**环节，个人**的个人养老金，不并入综合所得，单独按照3%的税率计算缴纳个人所得税，其缴纳的税款计入“工资、薪金所得”项目。
～～～
整体来说，在缴纳环节省个人所得税，在提取环节交最低税率，可见国家的让利还是很给力的，引导资金向资产配置方向也是主要原因和政策需要。
～～～
现如今的中国版个人养老金制度实施，类似于**的401K。
这个名字来自于**1978年在《国内税收法》里增补的第401条，第K项条款。
～～～
在**税挺重的，而且很多税都是明税，老百姓交税的时候能很直观的感受到从钱包里往外拿钱，所以感觉会很肉疼。

国内基本是暗税，在买东西、看**、吃饭等等日常活动中只要花钱就连带着把税交了，这样交税的话，老百姓是感觉不到的。

所以，401K节税工具就产生了，401K条款是关于延期缴税的，而不是免税。而我们先在推行的个人养老金制度确实节税的制度，优于**的延税工具。
～～～
**的401K制度推出后，全民炒股的时代开启，股市开启了十年长牛行情。如今，国内的养老金制度的推出资本市场会有何反映，我们拭目以待吧！
～～～
如何参加人参加个人养老金:

第一，通过国家社会保险公共服务平台、全国人力资源和社会保障政务服务平台、电子社保卡、掌上12333App等全国统一线上服务入口或者商业银行渠道，在**平台开立个人养老金账户；

第二，选择一家符合规定的商业银行开立或者指定本人唯一的个人养老金资金账户。

自己交社保交税吗

个人缴纳社保，会有两种方式：

1、参加居民医疗、养老保险，最简单的做法

2、以“自由职业者”身份参加职工医疗、养老保险

这两种方式都需要去户口所在地社保局缴纳的。

所以，有一些外地户口的朋友去找社保代缴机构缴纳社保；

但没有真实劳务关系，会有一定风险。

本文只想帮大家解决一个问题：

如果自己去交社保，居民医保、养老和职工医疗、养老哪个更划算？

直接入正文！

一、社保五险，自由职业者都要缴吗？社保包含“五险”：

直接说结论：

对上班族来说：公司必须为职工购买五险，费用由公司出大头，自己再出小部分；

如果公司没有给你交，那是违法的。

对居民来说：包括未就业的本地居民、家庭主妇、在校学生等；

可以在户口所在地交社保，但只能交医保和养老，且费用全部自己承担。

而自由职业者，既可以交职工社保，也可以交居民社保。

职工社保：按灵活就业人员在户籍所在地交 职工医保 和 职工养老保险，福利待遇和普通职工一样。

居民社保：也是去户籍所在地的社保局交，包括 居民医保 和 居民养老保险。

除个别地区的医保和养老需要捆绑缴纳，

大多数地区可以单独购买医保，养老保险是自由选择的。

那么，问题就来了：

自由职业者怎么交社保才最划算？

二、自由职业者，医保怎么交更划算？中国地大物博，每个地方的医保政策都有所差异；

为了让大家有更直观的了解，这里举个例子：

A 先生今年 30 岁，北京户口，由于家里每个月都有上万的房租收入；

也厌倦了朝九晚五的工作，所以他选择做一名自由摄影师。下面我们来看看，自由职业者要怎么交医保：

1、职工医保 VS 居民医保，哪种交得少？

职工医保和居民医保的缴费相差很大，具体如下：

从表中可见：

职工医保是按月缴费的，而居民医保是按年缴费，一年下来，两者费用相差了十几倍。

那到底值不值得，花这么多钱去交职工医保呢？我们再来看看它们的报销福利。

2、职工医保 VS 居民医保，哪种报销好？

人一生病，除了身体遭罪，医疗费用也是一笔不小的开支。

北京医保的报销分为门诊和住院两部分。

① 门诊能报多少钱？

我们先来看看，万一 A 先生感冒发烧去看门诊，两种医保分别能报多少？

直接说结论：

职工医保的报销比例、最高赔付额度都要比居民医保高。

不过报销门槛也会相应高一点，每年花费超过 1800 元才开始报销。

举个例子，A 先生今年一共看了 4 次门诊，每次花费 600 元，合计 2400 元。

那么，在扣除1800 元的免赔额后，剩下的 600 元才可以报销。

如果他去的是社区医院，可以报销 90%，也就是 540 元；

同样的情况，如果他交的是居民医保，最终可以报销：

( 2400 – 100 ) x 55% = 1265 元

可以看到，在每年医疗费用不高的情况下，居民医保报得更多。

但如果医疗费用比较高，结果就可能不一样。

例如在三级医院看门诊，做了不少检查，开药也开得比较多，今年的花费达到了 1 万…

那么，职工和居民医保分别可以报销 5740 元和 3000 元，

这时候职工医保的优势就体现出来了。

② 住院能报多少钱？

如果 A 先生身体不适需要住院，又该怎么报销呢？

同样可以看到：

职工医保的最高赔付额度和报销比例，都比居民医保更高，不过免赔额也会高一点。

可能大家看完表格还是不知道哪个更好，这里再举个例子：

假设 A 先生在某知名三甲医院住院做手术，在扣除自费项目后，总共花费 8 万元。

如果用职工医保报销，需要分段计算：

1300 元以下：不报销

1300 – 3 万部分：( 30000 – 1300 ) x 85 % = 24395 元

3 – 4 万部分：( 40000 – 30000 ) x 90 % = 9000 元

4 – 8 万部分：( 80000 – 40000 ) x 95 % = 38000 元总报销金额为：

24395 + 9000 + 38000 = 71395 元如果用居民医保报销，不需要分段计算，最终可报销：

( 80000 – 1300 ) x 75 % = 59025 元显然在这种情况下，居民医保的住院报销福利低于职工医保。

如果住院金额少一点，比如说 5000 块，

两种医保的报销金额是差不多的，具体计算过程就不展开了。

总的来说，自由职业者交职工医保，费用要比居民医保高不少；

但相应的报销福利也会更好，具体如何选择，大家可以根据自己的预算来综合考虑。

三、自由职业者，养老怎么缴领更多？医疗和养老是人生的两件大事。

我们再来计算下，A 先生花同样的钱交养老保险，到底选职工好，还是居民好？

1、职工养老，退休能领多少钱？

职工养老保险一般由单位统一缴纳，但自由职业者没有单位，全部都要自费。

至于交多交少，可以按以下步骤自己来定。

选择缴费基数：北京的缴费基数是 3613 – 23565 元，我们可以从中选择一个金额；

金额越高，交得越多，退休金也领得越多。

每月缴费：每月按基数的 20% 缴费，其中 8% 进入个人账户，12% 进社保统筹账户。假设 30 岁的 A 先生，选择 3750 元为缴费基数；

那么每个月缴费 3750 x 20% = 750 元（即每年 9000 元）。

其中 300 元进入个人账户，退休后才能用；

其余 450 元进入统筹账户，由国家统一支配。

不过这个缴费金额不是一直不变的，

由于通货膨胀的存在，物价、工资、缴费都会逐渐上涨，这里假设每年的涨幅是 5%。

只要交满 15 年，达到退休年龄就可以领养老金，但交得越多，也会领得越多，可以参考：

那么，假如 A 先生一共交了 30 年社保，60 岁退休时能拿多少养老金呢？

职工养老金的计算公式非常复杂：

每月**的养老金 = 个人账户养老金 + 基础养老金

个人账户养老金 = 个人账户余额 ÷ 计发月数基础养老金 =（ 社会平均工资 + 本人指数工资 ）÷ 2 × 缴费年限 × 1%……计发月数 ：60 岁退休，计发月数是139个月，这个数据由社保局规定社会平均工资 ：上年度本市所有职工的月平均工资本人指数工资 ：（ 目前自己的工资 / 目前的社平工资 ） × 未来的社平工资……直接说结论：

在这个案例中，A 先生退休时，首月能领到养老金 7985 元；

即首年 9.5 万，之后每年跟随社会平均工资上涨。

2、居民养老，退休又能领多少？

居民养老的**比较简单：只要累计缴满 15 年，到了 60 岁就可以按月**养老金。

北京的居民养老金也分为两部分：

基础养老金：每月领 800 元，这个金额由社保局定期调整，假设每年按 5% 增长。

个人养老金：用个人账户的余额，除以计发月数。如果 60 岁退休，计发月数是 139 个月。北京居民养老缴费灵活，可根据自己的实际情况在 1000-9000 元选择。

同样是 30 岁的 A 先生，第一年缴费 9000 元，之后也按每年 5% 增长。

如果交满 30 年，累计缴费 28.4 万。

经过计算，A 先生 60 岁退休后，首月能领 5500 元，即首年 6.6 万。

换句话说，在这个案例中，交同样的钱，职工养老能领更多的钱。

但是自由职业者交职工养老，会有一个风险：

假如 A 先生中途去世了，那么只能退回个人账户那部分钱，统筹账户那部分就相当给社会做贡献了！所以，大家得考虑清楚。

不过在上述计算过程中，

社会平均工资、居民缴费、居民基础养老金等因素都是无法**的。

如果这些数据和假设不一样，结论也可能会改变。

社保是非常重要的保障，尤其是五险中医保。

如果你觉得职工医保费用太高，我也建议你好好考虑居民医保。

在我看来，自由职业者都带有几分开拓进取、随性洒脱的意思；

但这不代表就可以忽略了保障。

不仅为了自己，也为了家人。

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