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P2P 网贷平台集资炸马扁犯罪案件特点 1.涉案金额大，涉案人数多，跨地域覆盖范围广 (1)涉案金额大，资金往来复杂 以几家比较典型的集资炸马扁案件涉案金额情况为例。P2P 平台集资炸马扁犯罪案件涉案资金总额大。如雨滴财富集资炸马扁案件涉案资金约 1000 万，优易网集资炸马扁案件约 1524 万元，家家贷集资炸马扁案件约 8000 万元，网赢天下集资炸马扁案件约 1.67 亿元，中宝投资集资炸马扁案件约 4.7 亿元等等。还有众多涉嫌集资炸马扁犯罪或已宣判的 P2P 网贷平台涉案金额达数十亿甚至百亿，如在浙江衢州的“中宝投资”案中，涉案资金高达 10 亿元、上海“善林金融”特大集资炸马扁案件共计 736 亿余元，案发时未兑现本金共计 217 亿余元等。 P2P 网贷集资炸马扁案件涉及的账户有收款账户、中转账户、返款账户等，各个账户之间有着明确的分工。如收款账户通过“分散转入，集中转出”的方式吸取和转移资金；中转账户则通过“快进快出、频繁收付”的方式来过渡和分配资金；返款账户则利用“集中转入、分散转出”的方式向少部分投资者返还本息，以吸引更多的投资者前来投资，大部分则被非法占有。案件相关联的账户众多，账户的来源也很广泛，包括网上银行、第三方支付平台等，有些甚至是利用*交付或是使用虚拟货币展开交易。例如在“顺顺贷”平台集资炸马扁案件中，200 多位投资人通过线上或线下*的途径，分散转入资金约 570 多万元。资金流入顺顺贷平台的账户后，又被集中转出到嫌疑人的私人账户，而最终嫌疑人却将这些资金用于偿还私人欠款等。 (2)受害人数众多，社会危害性大 众多涉嫌集资炸马扁或已判决的 P2P 网贷平台集资炸马扁案件涉案人数众多，受害人规模庞大，如“中宝投资”案涉及全国多个省区 1500 多名不特定对象；“善林金融”案件涉及 62 万余人；在“e 租宝”案件中涉及投资群众多达 90 多万人。 P2P 平台集资炸马扁犯罪案件中，案件持续时间长，大部分被骗资金均已被嫌疑人挥霍，至案发时，资金链已经断层，通常是犯罪嫌疑人已资不抵债，人员抓获后，追赃返现难度极大。一般来讲，P2P 网贷平台涉及的均是大案要案，其涉及的资金量十分庞大。由此，案件侦破后最受关注的是挽回损失的问题。如果追赃挽损处置不当，极易引起社会矛盾，严重影响社会稳定。 (3)案件跨地域性强，影响范围更为广泛 与线下实施的集资炸马扁不同，P2P 网贷平台集资炸马扁犯罪利用互联网实施，互联网有着涉及范围广，传播速度快等特性。嫌疑人正是抓住了互联网是这些特性，依托网络传播其相关*，导致涉及的地域范围更加广泛。部分采取线上线下联合经营的平台利用设立分支机构等方式拓展平台的业务范围，因此案件具有很强的跨地域性。 由于 P2P 网贷平台集资炸马扁犯罪会波及到很多省市，众多的网贷平台犯罪通常都是跨省市、跨地区实施，使得嫌疑人与投资人之间、证据之间以及赃款赃物之间的关联十分松散，大多数 P2P 网贷平台的资金链断裂时间与平台被揭露出犯罪的时间不在一个节点上，造成了影响范围更加广泛。此外，P2P 网贷平台集资炸马扁犯罪大部分在网上开展，其实施犯罪的速度很快且不同于有着可以感知的物理现场的刑事案件。当今的网络传播速度越来越快，网络普及的范围也随之越来越广，这就意味着网络犯罪的影响范围也将越来越广。